金华mpp电缆管生产厂家，银丰信融：反洗钱智能工作平台解决方案

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颁单位北京银丰欣荣科技发展有限公司

项专家推荐TOP10优秀解决方案。

1.解决方案介绍

1产品介绍

银丰通过系统化流程设计、专业化功能设置、智能工具支撑、电子化交易管理和自动化任务提示，构建反洗绩效机制和IT支撑，并具备持续优化和扩展能力。基于反洗应用的数据整合、质量探索、分析应用和治理，我们首先强调在满足“合规”目标的同时落实洗风险管理要求，注重提高效率和“主动”构建。-活动期间、活动期间和活动结束后的反洗控制系统。

银丰自主研发的反洗智能运营系统产品我在做。为商业银行构建灵活的反洗体系，洗信息监测报告，银行内部反洗信息管理，能够快速适应及时准确的资金监测、调查和分析的需要洗风险。满足大额可疑交易、洗案件管理和洗风险跟踪监测实施、有效管理评估和报告客户风险水平、向上级监管机构报送现场监管统计等各项要求。

在银丰就可以。洗运营与支持业务代表对洗风险进行调查分析、案件管理、跟踪监控、客户洗风险评级，最终生成反洗监管报告提交给监管机构。为了让系统更易用，我们吸收先进的软件开发思想，采用良好的软件开发方法和设计架构，提高软件质量和软件复用性。

2设计理念

随着韩国进入加强第四届FATF互评估后续进程，反洗监管形势逐渐从“全面合规”转向“切实有效”。现阶段，我国反洗IT系统的应用，从监管要求和行业实践来看，单独的“客户识别”或“监控报告”的IT设计已不再是反洗IT系统的一部分。目前的整体系统体系，不适合。建立反洗任务履行机制和IT支撑，建立反洗“事前、事中、事后”管控体系，是本质性的变革。

反洗智能运营以分层模块化设计为基础，以客户尽职调查、数据报告、风险评估为核心，延伸洗风险管理。各个功能的业务逻辑是相互独立的。并通过数据的流动和共享相互关联。该系统根据监管要求、行业实践和性能题进行设计，旨在提供全面实用的IT支撑手段，积极提升效率。

3总体架构

反洗智能运营技术架构采用分层设计理念，应用层包括质量监督、内控管理、统计报表、数据上报、身份识别、名单监控、风险管理、模型实验室、检测支撑、数据查询等，满足银行机构反洗核心任务需求，支持核心任务任务和内控管理，同时引入成熟的AI算法，数据层可支持混合。我们为Hadoop、MPP、图数据库等各种数据构建数据架构，综合利用大数据。基于微服务架构，我们拓展了计算、图计算、机器学习等数据分析技术。这使得拥有更强大的数据计算能力、更智能的数据分析能力、更敏捷的视觉呈现、更熟悉的交互体验。

2、应用场景题介绍

随着FATF第四次中国互评估的完成，中国进入了为期五年的后续强化进程，近两年来，中国反洗工作从纵向到纵向不断拓展和深化。虽然是横向开展并得到FATF认可，但仍存在“部分符合”和“不符合”事项，因此监管检查情况预计将继续加剧。内外部形势促使我国提出反洗监管要求。达到前所未有的水平，相关压力不断加大，处罚日益严厉，表明我国反洗“强监管”环境持续强化，监管重点依然存在。就银行业而言，银行业金融机构已经符合监管要求，制定并应用了反洗体系，但仍面临一些挑战。

首先，由于数据是应用系统的生命线，数据质量严重影响反洗工作效率，目前大多数银行机构无法对自身数据进行全生命周期管控，导致大量数据被泄露。低效的工作。我正在做。完善数据质量控制机制，积累真实、准确、连续、完整的内外部数据。同时，在当前“强监管、重处罚”的反洗形势下，有效查找自身反洗工作的漏洞、弥补风控短板是我们的当务之急。

其次，系统对可疑交易的审查主要基于规则和模型，而由于金融行业产品的快速创新和业务特征的变化，新的洗手段层出不穷，相关案件也不少。形势严重的银行业金融机构应按照监管机构发布的关于可疑交易类型监测分析的相关文件和风险提示，分析各类典型案件和洗风险，识别当前面临的可疑交易类型。总结一下。此外，配置各类可疑活动主体的身份信息、资金交易情况、主要行为特征，形成与业务规模、业务特征、风险状况相匹配的可疑交易监控规则模型体系，通过特征捕捉模式，帮助通过为犯罪分子躲避监控提供有利条件，银行业金融机构可以拥有模型规则的全生命周期管理方法，同时引入智能算法。构建数据驱动的监控模型，补充和完善原有基于规则的监控体系

三是金融机构业务规模快速发展，客户数量和交易量日益增加。同时，监管机构在数据报告筛选机制、报告方式、报告质量等方面对强制性机构提出了更高的要求。因此，如何在海量数据下实现精准的交易预警、有效的案件筛选、高质量的报告提交是我们迫切需要解决的题。目前，不少银行机构缺乏规范的反洗案件审查筛选机制。由于缺乏历史数据支撑分析判断，缺乏图形化辅助分析数据展示，可疑案件识别效率低下。

四是反洗风险评估工作机制不健全，风险评估包括机构洗风险自评估、客户洗风险评估、产品洗风险评估，三项风险评估均未在全国范围内实施。系统。同时，风险评估都是纸质的，缺乏评估监控机制，无法有效实施。

五是客户尽职调查是反洗工作的基础，也是当前反洗工作的核心任务之一，今年监管部门就客户尽职调查工作要求和风险实现方式下达了指令。有依据、有效的客户尽职调查贯穿整个客户生命周期管理，并落实到反洗体系中，这是当前银行业金融机构特别关注的题。

第六，随着我国第四次互评后续修正的不断进行，反洗工作越来越强调“实效”。监管机构更加注重落实各项反洗义务，落实内控管理。对于银行来说也是如此，也是该组织的迫切要求。

3.解决方案亮点介绍

1覆盖全面、符合监管要求

银丰的重复性满足了。规格、外部监督报告和其他监管要求。

2贯彻“风险为本”的工作原则。

银丰信融反洗智能运营的功能和逻辑设计完全遵循“风险为本”的原则。风险评估识别风险领域，考虑风险水平，并设定差异化的资源分配和任务。根据各类危害，加强对高风险地区的指导和关注。

3从反洗角度进行客户尽职调查、分析和控制

跨客户全生命周期管理，构建包括基本信息、特征指纹、风险标签等完整信息的客户智能画像，支持客户身份信息的识别和排查，深入洞察交易特征和模式；通过关联图监控等进行识别，根据风险状况进行差异化管控。

4可疑交易报告管理完成

为高效支撑可疑交易监控、审查、报告的全流程，我们建立了完善的可疑交易事件发生前、事件发生期间和事件发生后的监控报告体系。

5智能调查分析支撑工具

协助筛查人员高效、准确、便捷地开展可疑交易筛查活动，并能从客户、交易、交易对手的360度视角，通过可视化手段对细节进行多维度分析。提供汇总和组合，提供流程、机制、数据、工具、报告等多方面、多层次的支持。

6持续完善可疑交易监控体系

基于多年自主研发和行业实践总结的知识方法，我们构建了以“客户”为单位、以“群体”为对象、覆盖各类业务、各类风险场景并提供指标和特征的监控体系。使用。并使用该模型作为定量分析方法。它还利用机器学习来识别异常、衡量风险等，并利用知识图谱技术来增强对洗组织的识别和挖掘。系统构建了“规则”+“数据”的双驱动和“规则模型”+“AI模型”的双模型。

7款综合生命周期管理工具

依托数据架构独立设计、可视化操作界面和独立计算能力的模型实验室，可以实现可疑交易监控系统的风险识别、自主定制、真实数据验证、生产运行、效率评估和持续优化。自动生成评估和优化报告，完成您的可疑交易监控规则模型的全生命周期管理。

8提高从合规到风险管理的效率

我们遵循风险管理的一般流程，从风险识别、评估、监测、控制/缓解、报告等方面进行洗和恐怖融资风险管理，建立产品、客户、机构的风险评估体系。基于客户和产品评价，我们构建全面丰富的固有风险和控制措施有效性自评指标体系，实现评价指标可配置、基于定量分析的权重设定、评价结果可视化展示和自动生成。评估报告。

9从数据质量入手加强质量管理

提高效益的关键是提高质量和效益。数据是反洗行动的命脉。落实数据标准，加强数据质量监测、验证和分析，推动持续治理和改进，不断提高客户身份信息和交易信息的完整性和准确性，促进客户提升。尽职调查、大额可疑交易报告、洗风险评估、现场检查支持等工作提质增效。

10机构监督和管理的直观视角

利用一体化可视化管理驾驶舱，展示机构洗风险管理和各级义务履行情况的整体状况的高层信息，包括管理半径、可疑交易报告相关犯罪类型分布情况，特别是与洗相关的信息。高价值。-风险领域为管理者对组织的资源配置和工作重点方向提供决策支持和参考。

4、金融行业客户名单

上海浦东发展银行、浙商银行、广发银行、华夏银行、光大银行、中国民生银行、中信银行、兴业银行、恒丰银行、渤海银行、河北银行、沧州银行、唐山银行、承德银行、张家口银行、廊坊银行、衡水银行、德州银行、齐商银行、日照银行、青岛银行、烟台银行、东营银行、乐桑银行、劲桑银行、晋中银行、郑州银行、内蒙古银行、蒙桑银行、天津银行、北京银行、盛山银行、北京银行、大连银行、锦州银行、营口银行、营口沿海银行、丹东银行、阜新银行、荷鲁道银行、辽阳银行、盘锦银行、铁岭银行、哈尔滨银行、杭州银行、宁波银行、宁波商行银行、宁波东海银行、宁波鄞州银行、湖州银行、绍兴银行、台州银行、金华银行、大用银行、滁州银行、民泰银行、南京银行、江苏银行、江苏长江商业银行、徽桑银行、兰州银行、甘肃银行、宁夏银行、石嘴山银行、西安银行、长安银行、成都银行、绵阳银行、