花钱请假顾客，向顾客请假怎么说

这个教训是深刻的。销售部员工在客户交易中遭受损失超过220万元，其工作当事人及销售部共计赔偿90万元！|2023年第17号案件

原小一口一口合规2023-02-2000:00北京发布

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2023年2月10日，中国裁判文书网公布了民事判决书。投资人田先生提起诉讼张某辉及其所在机构赔偿其损失24962万元，并赔偿占用资金相关损失。

财务经理代表客户进行交易并遭受损失。

该机构因缺勤而终止合同。

2010年11月至2019年1月，张某辉在X证券阜新营业部负责营销工作。

法院认定，原告田女士与被告张某辉是经他人介绍认识的。张某辉系阜新销售部会计经理，兼任田女士的会计经理。

2012年4月起，田女士口头委托张某辉代为管理财务，张某辉承诺田女士将获得相应的预期回报。2012年4月24日至2018年1月30日，田女士合计出资1043万元，合计转移资金81024万元。2016年7月以来，由于股市下跌，张某辉无法及时偿还田先生的金融工具，导致田先生无法按预期获得本金和收益。

期间，田先生多次向张某辉询财务管理题，并敦促张某辉尽快还款。田女士当庭承认，张某辉利用个人资产向田女士转账362万元，以弥补损失。截至2018年1月，田女士资产账户除基础市值765元的股外，其他金融工具已全部清算，资金余额为123994元。

2018年12月，与张某辉的劳动合同即日终止。

对财务管理人员及相关业务部门的监督和处罚

2022年4月，辽宁证监局采取行政监管措施，包括向张某辉及其证券营业部发出警告信等。调查发现，张某辉在X证券阜新解放街证券营业部工作，为客户办理证券交易。

证券部存在三个题一是营业部前员工在任职期间为客户处理证券交易，二是客户在回访电话中举报理财经理承诺的收入存在违规交易。这是一个线索。第三，当客户回访时，存在提示员工回客户题的情况，导致回访记录无法完整保存。

法院销售部和会计经理各承担40%的责任。

原审法院判决，田女士开立投资账户时签署了《开户协议》，并明确告知营业部及员工不得全权委托买卖证券。她不被允许与他们签订任何承诺利润或损失的协议。回电时，田先生输入账户密码，委托张某辉代为理财，尽管他明知证券从业人员张某辉无法代客理财。主观客户服务退货缺陷。另外，投资基金、股等债券涉及较大风险，因此法院判决田先生承担60%的财产损失责任。

田先生在富鑫营业部任职期间，代表田先生进行基金、股管理，承诺预期利润，并须承担代表田先生参与证券投资造成的财产损失30%的赔偿责任.田.手稿。

关于证券。营业厅富鑫营业部代表客户未及时发现并制止，未控制张某辉的手机号码，未充分履行管理监督职责，应承担责任10%补偿。田某财产损失。

法院判决田女士投资损失22894万元，一审法院判决张某辉赔偿田女士6868万元，阜新营业部赔偿2289万元。

一审判决后，双方均提出上诉。二审法院认为，判决事实清楚，判决结果合理，驳回双方上诉，维持原判。

好处是有限的，风险是无限的，教训是深刻的！

代客财务管理是分支机构员工违规行为造成损失最大的领域。2022年，共收到“私自委托客户证券交易”罚款9起，其中行政处理6起，行政监管措施3起。

考虑到代客理财的定义存在一定争议，监管执法实践中因“操纵客户账户”而被罚款的情况屡见不鲜，而其背后，也闪烁着“代客理财”的阴影。如本例所示2022年，共处以25起与非法操作客户账户相关的罚款。

综上所述，仅2022年一年，就有34起代客理财等行政处罚，而此后又有多少像本案当事人张某辉这样的员工被公司解除合同并失去了工作？是否受到行政监管措施？该部门受到处罚，同时法院责令其赔偿客户损失！从这个意义上来说，这也是对证券从业者的一个警示这些“两败俱伤”的违法行为，利润有限，风险无限，得不偿失！

同时，各分支机构要提高认识，加强管理。忽视或容忍员工不当行为看似可以防止客户流失、增加销量并在短期内产生收入，但这也是走钢丝，回报有限，风险无限。2022年预计将有8家分行因此受到处罚并追究责任，同时，鉴于本案的判决，分行也可能要对由此造成的客户损失承担责任！

证券行业合规管理与我们身边的每一个人、每一件事息息相关，我们对处罚案件进行跟踪。用例子解释法律并提供警告和教育。

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