超过5万说明资金来源，超5万要提供资金来源

我需要提供收入证明才能存入50,000美元吗？你不能告诉我不要插入它吗？

近日，浙江湖州一女子发布视频称，她去银行存款5万元时，被要求提供收入证明等文件。A先生表示，柜员询他在哪里工作、从哪里来、收入证明等，让他感觉很不舒服，感觉就像在审一个犯人。于是我直接取款100元，存入49900元，几分钟就完成了。

去年央行公布了存取款新规定，实际上对于5万元以上现金存取也有相关规定。然而，新规定在正式实施前因“技术原因”而暂停。

大新规则！

2022年1月末，中国人民银行等三部门联合发布了《金融机构客户尽职调查及客户身份信息和交易记录保存管理办法》，将于2022年3月1日起实施。预期的。

《办法》第九条规定开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行等金融机构以及从事货币兑换业务的机构在办理下列业务时，必须进行客户筛选。记录客户的基本身份信息，并保留客户有效件或其他明文件的复印件。

1通过开户或其他协议与客户建立业务关系。

对于没有机构账户且外币交易金额超过5万元的客户，我们提供现金转账、现金兑换、据兑付、实物贵金属买卖、各类金融产品买卖等一次易。产品。超过10,000美元。

第十条规定商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行等金融机构为个人客户办理等值5万元或者等值1万美元以上外币的单笔人民币现金存取业务；核实机构客户的身份，了解并记录资金来源或用途。

每个银行都有不同的执行标准。

目前，浙江省大额存取款起点为30万元。也就是说，30万元以上的存取款必须事先与银行约定，并说明资金来源或去向。

然而，编辑了解到，不同的银行执行不同的标准。

建行评论员表示，“5万元以上的存取款，必须公开资金来源，30万元以上的存取款，必须填写表格。”

“5万元以上的存取款，只是口头要求，资金来源必须在后台核实，相关信息会报给中国人民银行，无需证明文件。但如果金额超过30万元，表格必须填写。”一名工商银行分行工作人员表示

“不需要存入5万元存款，但需要登记30万元。”华夏银行一位支行代表表示，但如果是“一次性金融交易”，则有特殊情况。“存取款金额超过5万元的，存款人必须提供基本身份信息和资金来源。什么是一次性金融交易？也就是说，这家银行不开卡，不登记交易，但需要进行现金转账等交易。金融机构应当对客户进行尽职调查，并留存客户有效件等证件复印件。“很多客户不理解，以为我们是在题、找题，但这是中国人民银行的规定和要求，所以我们必须保留档案，”该代表表示。

该规定不会影响大多数普通储户。以上述网点为例，“每天可能需要几天时间才能看到超过30万元的客户存取款，其中大部分是订婚或婚礼，甚至有超过5万元的大额存取款。””她说，提款“仅此而已”。

与存款相比，各银行网点执行取款的标准较低。大多数银行建议存款超过5万元的储户至少提前一天向分行咨询。

成分

本文介绍超过5万说明资金来源，以及一些超5万要提供资金来源对应的相关信息就解完毕了，希望对大家能有所帮助。