银行柜面业务风险排查报告—记者报道

3月18日，萧山农商银行大坪支行工作人员在柜台成功拦截可疑开户事件，制止了违法犯罪活动。

当天上午，顾客张先生在两名男子的陪同下前往萧山农商银行大坪支行要求开立银行卡账户，张先生表示，开卡的目的是为了证明自己的身份。我要求进行信用检查并激活手机银行和大额转账功能。听到柜台工作人员的话，他们立即警觉起来，告诉张先生，如果你开银行卡，你的信用信息无法验证，如果你借用个人银行卡，不仅会暴露你的个人信息，但存在洗等违法犯罪活动的风险。柜台工作人员见张女士情绪激动，询了陪同她的两名男子的身份，得知一名是她的丈夫，另一名身穿黑色皮夹克的男子是陌生人。

这时，工作人员再次向张先生询办卡的具体用途。张先生语气含糊。在工作人员再三追下，她才说出了实情。原来，他就是这个陌生的男人。当一对情侣申请一张卡时，她意识到你被这个男人骗了。陌生男子见状立即解释说，他正在张先生家安装太阳能钢架仓库，需要办理银行卡，以便政府通过银行卡提供补贴。得知这一事实后，该男子惊慌失措地离开了公司。可疑人员离开后，该分行的会计主管立即将可疑人员的工作截图通过内部渠道发送给其他销售网点，以进行警示。

当前，非法买卖银行卡用于网络电信等违法犯罪活动的题日益突出，严重损害人民群众利益。韶山农商行长期以来高度重视银行卡风险防范培训，定期组织员工进行风险案例分析培训，确保广大员工保持高度的专业敏感性，养成“敏锐的眼光”。我们积极配合“分卡”措施，以实际行动严厉打击银行卡账户买卖行为，守住违法犯罪第一道防线。

账户异常现象比银行卡场外交易更为严重。银行卡场外交易可能会因卡被盗或遗失而发生，可能会造成一定的经济损失，但这可以通过冻结卡并及时申请退款来解决。

账户异常可能意味着您的账户被黑客入侵或存在严重的安全漏洞，从而可能导致个人财产被盗、个人信息泄露，甚至更严重的财务风险和身份盗用题。

因此，账户异常对个人财产和个人信息安全构成越来越严重的威胁。

一、银行暂停非柜面怎么解除？

银行普遍暂停柜台业务，以确保客户资金和账户安全。如果使用非柜台服务时出现暂停，可以通过以下方法解除暂停。

1-拨打银行客服电话您可以先拨打银行客服电话询客服人员如何解除暂停，并按照客服人员的要求进行操作。

2-去银行办理业务如果您可以去银行办理业务，您可以携带相关件和账户信息到银行询银行柜员如何解除暂停并采取相应的行动。操作。

3-使用网上银行或手机银行解除如果您的银行支持网上银行或手机银行操作，您可以登录您的银行网站或手机银行查看是否有解除暂停的相关操作说明。是。并按照提示操作。取消暂停状态。

在解除暂停之前，您必须确保您提交的个人信息以及银行账户中的资金记录真实准确，以避免欺诈、洗等风险。

二、跑分非柜面交易会不会被抓？

场外交易涉及资金转移和非法交易（欺诈、洗、其他非法活动等），一旦被监管机构发现，将承担责任。此外，不建议进行场外交易，因为它存在风险因素，很容易被监管机构发现并被欺诈者滥用。如果确实需要进行积分交易，最好选择柜台交易或者安全可靠的第三方交易，以避免风险和不必要的题。同时，也要强化自身的风险意识和法律意识，避免为了短期利益而冒险或违法。

银行柜面业务风险排查报告的相关内容，本文主要关于银行柜面重大风险这种热门题进行了解，希望能帮到诸位！